Meningkatkan likuiditas untuk kesuksesan perusahaan

Tingkatkan likuiditas dengan meningkatkan pendapatan

Langkah penting pertama untuk meningkatkan likuiditas adalah mengoptimalkan arus masuk: Jika Anda meningkatkan pendapatan lebih dari peningkatan pengeluaran, likuiditas Anda juga akan meningkat. Langkah pertama adalah melakukan inventarisasi: kumpulkan semua arus kas di perusahaan. Identifikasi kemungkinan masalah dalam transaksi pembayaran, inventaris, atau dalam strategi penetapan harga Anda.

1.       Tingkatkan penjualan Anda

Salah satu cara yang jelas untuk meningkatkan likuiditas adalah mengelola penjualan. Optimalkan strategi pemasaran Anda untuk menarik lebih banyak pelanggan baru dan meningkatkan nilai seumur hidup pelanggan. Di sektor digital, terdapat potensi pertumbuhan yang besar bagi perusahaan di setiap industri, yang dalam beberapa kasus telah dimanfaatkan sepenuhnya.

Optimalkan strategi penetapan harga

Jika Anda memiliki produk yang luar biasa dengan USP yang bagus, maka dimungkinkan untuk menaikkan harga produk Anda. Kenaikan harga seperti itu mempengaruhi banyak transaksi individu di perusahaan. Bahkan peningkatan kecil pun dapat berdampak besar.

Mendapatkan pinjaman

Pinjaman adalah cara lain untuk meningkatkan likuiditas. Masalah mendasar: Untuk menerima pinjaman dari bank atau lembaga lain, bank harus melihat posisi perusahaan dengan baik. Ini berarti bahwa informasi keuangan tentang bisnis Anda harus disajikan seakurat dan terkini mungkin.

Dapatkan bayaran lebih cepat

Pertama, tentukan dengan tepat syarat pembayaran yang disukai pelanggan Anda dan cara Anda menerima pembayaran. Dengan cara ini Anda mengurangi biaya transaksi dan meningkatkan likuiditas Anda.

Anda juga dapat meningkatkan likuiditas dengan mengoptimalkan penagihan. Misalnya, berikan diskon kepada pelanggan jika mereka langsung membayar. Dengan cara ini Anda menciptakan insentif positif bagi pelanggan Anda alih-alih memperburuk kondisi. Anda juga harus memeriksa bagaimana pengingat pembayaran dan prosedur penagihan hutang ditangani. 

Jual inventaris lama atau tidak bergerak

Jika Anda perlu mendapatkan uang tunai dalam jangka pendek, menjual aset juga merupakan opsi - persediaan usang, misalnya. Dengan mencatat inventaris Anda secara teratur, Anda dapat dengan cepat mengidentifikasi produk yang memblokir slot di gudang untuk waktu yang sangat lama sebelum dijual.

2.       Meningkatkan likuiditas dengan mengurangi biaya

Pengeluaran adalah pengungkit kunci kedua yang dapat diubah perusahaan untuk meningkatkan likuiditas. Arus keluar dana dalam suatu perusahaan bermacam-macam. Seperti arus kas masuk, arus kas keluar juga dimulai dengan inventaris:

• Di mana biaya dikeluarkan?
• Bisakah saya mendapatkan manfaat dari pusat biaya ini dengan biaya lebih rendah?
• Haruskah saya menghentikan biaya ini?
• Bisakah saya menegosiasikan tarif yang lebih baik untuk biaya ini?

Kontrol biaya sangat luas dan menuntut, tetapi menawarkan banyak potensi pengoptimalan. Di bawah ini adalah beberapa contoh untuk meningkatkan likuiditas.

Jangan membayar pemasok Anda terlalu dini

Sama pentingnya bagi Anda bahwa faktur terbuka dibayar oleh pelanggan Anda secepat mungkin, Anda sebagai pelanggan harus mencoba mengoptimalkan periode pembayaran. Ini bukan tentang memaksimalkan setiap jangka waktu pembayaran. Tetapi seringkali ada waktu pembayaran yang sangat menguntungkan yang meningkatkan likuiditas Anda secara keseluruhan dalam jangka panjang.

Tentu saja, bagaimanapun juga, Anda harus menghindari biaya keterlambatan - hal itu berdampak negatif langsung pada arus kas Anda.

Negosiasikan persyaratan baru dengan pemasok reguler

Hubungan yang baik dengan pemasok Anda adalah penting. Pada akhirnya, keuntungan ada dalam pembelian. Sadarilah bagaimana Anda dapat menggunakan hubungan Anda dengan pemasok Anda untuk meningkatkan likuiditas Anda. Cobalah untuk menegosiasikan kembali persyaratan kerja sama Anda - misalnya terkait dengan frekuensi pengiriman atau terkait dengan modalitas pembayaran.

Hubungi pesaing pemasok Anda

Meskipun Anda memiliki hubungan baik dengan pemasok tetap, Anda tidak boleh menunjukkan loyalitas palsu. Dalam hal likuiditas perusahaan Anda, Anda harus mempertimbangkan semua opsi dengan pikiran terbuka.

Menunda pembayaran kepada kreditur Anda

Jika Anda memiliki hutang yang belum dibayar dari kreditur, ada baiknya untuk menegosiasikan penangguhan pembayaran yang terhuyung-huyung atau sementara. Kreditur Anda juga terikat untuk memiliki kepentingan dalam mencapai kesepakatan dengan Anda. Lagi pula, tidak ada yang tertolong jika Anda tidak dapat membayar sama sekali.

3.       Meningkatkan likuiditas: menggunakan pembiayaan

Langkah utama ketiga untuk meningkatkan likuiditas Anda adalah pembiayaan dari bank dan lembaga lain. Selain pinjaman klasik, ada model lain yang bisa Anda gunakan untuk meningkatkan arus kas di perusahaan.

Uang muka dari bank

Dengan pinjaman jangka pendek, pemberi pinjaman memberi Anda jumlah tertentu yang dilunasi dengan cicilan reguler dalam waktu singkat. Dengan cara ini, Anda dapat mengatasi hambatan likuiditas jangka pendek dan menengah - misalnya, jika pelanggan tiba-tiba pergi. Pinjaman hanya masuk akal jika perusahaan Anda sehat secara fundamental.

Perencanaan likuiditas yang andal, yang membuktikan bahwa Anda pada prinsipnya dapat beroperasi secara menguntungkan dan menghidupi diri sendiri, oleh karena itu merupakan suatu keharusan jika Anda ingin mengambil pinjaman.

Penyewaan/sewa jangka panjang

Karena menyewa persediaan, peralatan, dan real estat biasanya lebih mahal daripada membelinya, hal ini mungkin terlihat kontraproduktif bagi seseorang yang hanya peduli pada keuntungan atau pendapatan setelah pengeluaran.

Jadi leasing selalu menjadi pilihan jika Anda tidak memiliki cukup dana untuk segera membayar pembelian atau ingin mempertahankan arus kas yang sehat. Maka mungkin sepadan dengan biaya tambahan dibandingkan dengan pembelian langsung. Model leasing juga seringkali menarik dari sudut pandang pajak: karena alih-alih mendepresiasi pembelian, Anda dapat mengklaim biaya untuk keperluan pajak saat itu benar-benar terjadi.

anjak piutang

Dengan anjak piutang, Anda menugaskan piutang ke perusahaan lain dan segera menerima uang Anda, dikurangi biaya. Dengan cara ini Anda dapat dengan cepat meningkatkan likuiditas Anda dan mencapai peringkat yang lebih baik dengan bank. Namun, dalam jangka panjang, Anda harus memikirkan untuk memperpendek jangka waktu pembayaran bagi pelanggan Anda. Sekalipun anjak piutang meningkatkan likuiditas Anda dalam jangka pendek, penugasan klaim untuk suatu biaya akan mengorbankan keuntungan Anda.

4.       Tingkatkan likuiditas dengan model pembiayaan alternatif

Ketika arus masuk dan keluar dana dioptimalkan dan bentuk pembiayaan klasik telah habis, masih ada model pembiayaan alternatif. Anda tidak tergantung pada bank dan kriteria mereka. Di bawah ini adalah dua contoh bagaimana Anda dapat meningkatkan likuiditas.

crowdfunding

Crowdfunding menjadi sangat populer dalam 10 tahun terakhir - terutama di kalangan perusahaan muda yang ingin memasarkan produk inovatif. Namun pada prinsipnya, crowdfunding adalah model pembiayaan yang memungkinkan untuk produk baru atau perluasan produk yang sudah ada untuk semua perusahaan.

Crowdfunding juga memiliki banyak keuntungan lainnya. Ini memberi Anda peluang untuk mendapatkan pelanggan yang antusias di fase awal bisnis Anda, yang umpan baliknya akan membantu meningkatkan produk di iterasi berikutnya. Crowdfunding juga merupakan salah satu cara untuk menguji tingkat ketertarikan terhadap suatu produk.

Namun, crowdfunding juga memiliki kerugian besar: keberhasilan kampanye crowdfunding sulit direncanakan dan banyak kampanye gagal. Crowdfunding yang sukses adalah tentang menghasilkan momentum yang tidak dapat direncanakan di papan gambar. Selain itu, crowdfunding tidak bekerja dengan baik di setiap industri. Ini telah memantapkan dirinya terutama di sektor budaya, hiburan dan teknologi.

LoveMoney

LoveMoney bukanlah model pembiayaan nyata dan lebih merupakan pilihan terakhir. Di LoveMoney Anda meminta uang kepada orang yang dekat dengan Anda. Anda tidak mendapatkan imbalan apa pun, Anda melakukannya karena cinta.

Pembiayaan ini tidak berkelanjutan dan tidak dapat dilaksanakan oleh setiap pengusaha, karena tidak semua orang memiliki kerabat atau teman dengan sumber keuangan yang diperlukan. Oleh karena itu, ini hanya merupakan pilihan untuk menyelamatkan perusahaan dari kebangkrutan yang akan segera terjadi.

5.       Meningkatkan likuiditas melalui pembiayaan publik

Pengungkit terakhir dari lima pengungkit untuk meningkatkan likuiditas perusahaan dan meletakkannya di atas fondasi keuangan yang kokoh adalah penggunaan subsidi publik. Pengetahuan tentang subsidi tidak tersebar luas di banyak perusahaan. Sumber daya untuk mengirimkan aplikasi yang relevan seringkali kurang.

Namun, tergantung pada program spesifiknya, pendanaan publik sangat bermanfaat. Anda menerima beberapa pembiayaan dalam bentuk hibah yang tidak dapat dikembalikan. Dalam hal pinjaman, biasanya mereka datang dengan persyaratan menarik yang selalu lebih baik daripada pinjaman bank yang sebanding.