Kepatuhan terhadap anti pencucian uang (AML) dan know-your-customer (KYC) dapat diubah oleh kecerdasan buatan (AI). Sistem kecerdasan buatan juga dapat menambang data dalam jumlah besar melalui perusahaan verifikasi KYC untuk informasi yang relevan dengan risiko untuk alasan anti pencucian uang, membuat identifikasi klien berisiko tinggi menjadi lebih mudah.

AI bermanfaat saat menyelesaikan aktivitas berulang karena menghemat waktu, tenaga, dan sumber daya yang dapat dialihkan ke tugas klien yang bernilai lebih tinggi. Pemrosesan bahasa alami (NLP) dan pembelajaran mesin (ML) adalah dua teknologi AI yang, ketika digabungkan, dapat menghasilkan kemungkinan otomatisasi lompatan di bidang manajemen siklus hidup klien (CLM) yang saat ini padat karya, memakan waktu, dan error- Rentan.

Kecerdasan buatan di KYC dapat secara cerdas mengekstrak informasi yang relevan dengan risiko dari sejumlah besar data di ruang AML anti-pencucian uang, membuat identifikasi pelanggan berisiko tinggi menjadi lebih mudah dalam memerangi kejahatan keuangan.

Ini dapat mengikuti perubahan legislatif di seluruh dunia, menemukan celah dalam informasi klien yang dikelola oleh lembaga keuangan, dan mengirimkan peringatan kenali pelanggan Anda (KYC) kepada pelanggan untuk mengumpulkan informasi yang hilang.

Dampak Kecerdasan Buatan terhadap Kepatuhan KYC dan AML Otomatis?

Untuk memenuhi harapan konsumen dan institusi, verifikasi identifikasi harus diotomatisasi oleh perusahaan verifikasi KYC karena modernisasi aturan anti pencucian uang dan penerapan Know Your Client sebagai bagian dari solusi orientasi pelanggan.

Solusi anti-pencucian uang global harus dapat memverifikasi kartu ID di perangkat apa pun, di mana pun di dunia. Lebih dari sekedar validasi ID diperlukan dalam sistem verifikasi ID online. Dan pemantauan transaksi harus mengidentifikasi pelaku nakal dan aktivitas mencurigakan sebelum tindakan berbahaya apa pun terjadi.

Kecerdasan buatan di KYC dapat meningkatkan konektivitas, keamanan, pertumbuhan, dan monetisasi sistem Anda melalui API yang lebih terkontrol. Login, reservasi, pemroses pembayaran pihak ketiga, dan bekerja dengan platform yang lebih menonjol seperti Twitter dan Google Maps semuanya dapat memanfaatkan API. AI dapat memiliki kekuatan dan implementasi kreatif yang praktis tidak terbatas karena banyaknya protokol API, memberikan perlindungan dan kebebasan online yang lebih baik kepada institusi dan warga negara.

Proses AI dan KYC

Artificial Intelligence (AI) memiliki potensi untuk memainkan peran penting dalam proses KYC, berkat perusahaan dan layanan pelabelan KYC. Teknologi ini dapat membantu merampingkan proses regulasi dan kepatuhan, meminimalkan penipuan sampai batas tertentu, menghapus kesalahan manusia, mengotomatiskan operasi berulang, dan menghemat waktu dan uang. Berikut ini adalah beberapa, tetapi tidak semua, contoh bagaimana AI dapat membantu proses KYC:

Pengolahan citra

Pemrosesan gambar membantu dalam memindai kertas bukti secara real time dan meningkatkan proses pengambilan keputusan otomatis.

Pengenalan pola

Memeriksa perbedaan dalam dokumen yang dikirimkan secara real-time dan mengembalikan hasil yang hampir seketika.

Analisis Perilaku

Mengumpulkan data dari chatbot , misalnya, dan melakukan analisis perilaku pada data tersebut dapat membantu mengidentifikasi potensi risiko pelanggan dan membuat keputusan yang tepat, seperti menjalankan kembali KYC pada pelanggan secara otomatis atau memperingatkan bisnis dengan semua kemungkinan risiko yang ditemukan sehingga mereka dapat bertindak sesuai.

Analisis tautan

Analisis tautan yang memeriksa berbagai jenis item dan transaksi menggunakan model analitik AI dan menemukan keterkaitan dan hubungan di antara mereka akan membuat proses KYC lebih efektif dan cepat.

OCR

Dengan menggunakan mesin ekstraksi data yang cerdas dan pengisian dokumen KYC secara otomatis, pelanggan dapat bergabung dengan lebih cepat.

Perusahaan Pelabelan KYC Terbaik

Beberapa perusahaan dan organisasi menggunakan Artificial Intelligence (AI) dalam proses KYC untuk memenuhi tujuan mereka, meningkatkan efisiensi, dan mengurangi biaya keseluruhan.

Dengan menggabungkan data dari beberapa sumber, menganalisis pola pengiriman uang yang umum, dan belajar membedakan antara aktivitas rutin dan aktivitas mencurigakan, teknologi ini sangat ideal untuk mendapatkan gambaran lengkap tentang klien.

Anda memerlukan data pelatihan berkualitas tinggi untuk mengembangkan model AI berkualitas tinggi. Kami menyediakan kumpulan data beranotasi atau berlabel untuk pembelajaran mesin dan visi komputer di Cogito , memungkinkan Anda membuat model AI berkualitas tinggi.