CARA MENGHINDARI GAGAL BAYAR PELANGGAN.

1. Kumpulkan informasi ekonomi

Data menjadi semakin penting dalam bisnis dan merupakan faktor keberhasilan yang tidak boleh diremehkan. Cara terbaik untuk melindungi diri Anda dari risiko bisnis Anda sendiri adalah dengan mencari tahu secara detail tentang kelompok sasaran potensial dan pelanggan baru pada tahap awal – idealnya sebelum memulai bisnis dalam fase akuisisi. Ini juga termasuk memperbarui data pelanggan Anda setiap saat. Data perusahaan yang paling penting meliputi nama perusahaan, alamat, detail kontak, dan status perusahaan. Data ini juga dapat berubah dari waktu ke waktu untuk pelanggan yang sudah ada. Keterlambatan pembayaran karena alamat penagihan yang salah dapat dengan mudah dicegah dengan data pelanggan yang terjaga dengan baik.

2. Periksa riwayat kredit

Selain informasi umum perusahaan tersebut, pengetahuan tentang situasi keuangan mitra bisnis Anda sangatlah penting. Oleh karena itu, Anda harus melakukan pemeriksaan kredit, terutama untuk transaksi yang lebih besar, sebelum menandatangani kontrak . Anda dapat menugaskan agen kredit untuk memeriksa solvabilitas untuk tujuan ini . Keuntungannya: Peringkat kredit didasarkan pada data terkini yang valid dan dapat dipanggil langsung melalui formulir informasi. Probabilitas default ditampilkan dengan jelas, yang memungkinkan Anda menilai mitra Anda dengan lebih baik. Dianjurkan tidak hanya untuk memeriksa pelanggan baru, tetapi juga untuk memeriksa solvabilitas pelanggan yang sudah ada setidaknya setahun sekali.

3. Pantau mitra bisnis Anda dalam jangka waktu yang lebih lama

Pemantauan adalah kata kunci dalam hal pemantauan permanen hubungan bisnis . Integrasikan proses di perusahaan Anda yang dapat digunakan untuk mendokumentasikan pengalaman pembayaran pelanggan Anda. Keuntungannya: Anda dapat melihat dengan jelas bagaimana perkembangan hubungan bisnis dengan pelanggan individu selama ini dan dapat menarik kesimpulan untuk kedepannya. Apakah jumlah faktur dibayar dengan cepat dan tepat waktu, atau apakah pembayaran masuk membutuhkan waktu lama? Sekali lagi, Anda dapat menggunakan metode pemantauanmelakukan outsourcing ke penyedia layanan eksternal. Ini memantau semua data mitra bisnis Anda yang relevan dengan kelayakan kredit untuk jangka waktu tertentu dan segera memberi tahu Anda jika terjadi perubahan. Jadi Anda selalu up to date dan bisa bertindak lebih awal.

4. Bawa informasi pembayaran eksternal

Riwayat pembayaran merupakan sumber informasi penting untuk menilai kelayakan kredit. Tetapi bagaimana jika pelanggan selalu membayar Anda tepat waktu, tetapi pemasok lain menunggu uang mereka dengan sia-sia? Dengan menganalisis basis pelanggan Anda secara rutin, Anda menerima informasi tentang persyaratan pembayaran yang diterima mitra bisnis dari pemasok lain, apakah mereka membayar tagihan tepat waktu dan seberapa penting perusahaan Anda sebagai pemasok bagi pelanggan Anda.

5. Analisis perilaku pembayaran

Anda dapat menggunakan informasi yang diperoleh untuk melakukan penyesuaian metode pembayaran . Jika kelayakan kredit pelanggan Anda memburuk, salah satu tindakan yang dapat dilakukan adalah mengubah metode pembayaran untuk memastikan bahwa pembayaran diterima tepat waktu. Berbagai metode dimungkinkan, seperti membayar sebagian saat pesanan dilakukan atau pengiriman dengan pembayaran di muka. Sebuah "retensi judul yang diperpanjang" juga bisa menjadi opsi untuk transaksi dengan pelanggan baru. Dalam hal ini, kepemilikan tidak berpindah dari Anda ke pelanggan sampai pembayaran dilakukan.

6. Membentuk manajemen piutang tetap

Manajemen piutang yang efisien memainkan peran yang menentukan dalam kesuksesan berkelanjutan perusahaan Anda. Oleh karena itu, bangun sistem terstruktur di perusahaan Anda yang memungkinkan Anda mendapatkan gambaran umum tentang semua proses bisnis - mulai dari faktur yang dikirim dan tenggat waktu terkait hingga pengingat . Dengan cara ini, Anda selalu tahu apakah pelanggan melakukan default dan dapat dengan cepat memulai langkah lebih lanjut, seperti prosedur dunning yudisial, setelah pengingat dikeluarkan. 

Jika pembayaran sering tertunda, percakapan telepon dengan pelanggan Anda dapat membantu. Di sini kemudian dapat diklarifikasi dengan tepat apa alasan penundaan itu atau bagaimana penanganannya di masa mendatang. Terima kasih kepada karyawan terlatih atau ahli eksternal, penagihan telepon dapat menjadi tambahan yang berguna untuk prosedur dunning tertulis untuk merealisasikan piutang yang belum dibayar.

7. Amankan piutang Anda

Cara lain untuk menghindari kerugian finansial adalah dengan mengambil asuransi kredit macet atau asuransi kredit perdagangan . Hal ini memungkinkan transaksi individu untuk dilindungi sekali atau secara permanen. Asuransi kredit perdagangan sangat direkomendasikan untuk transaksi dengan jumlah tagihan yang tinggi. Keuntungannya: Dalam hal terjadi non-pembayaran atau kebangkrutan mitra bisnis Anda, klaim tertanggung dikompensasi dengan cepat dan perusahaan Anda terlindungi secara optimal.

8. Membuat keputusan

Kombinasi penilaian kredit, penagihan utang, dan asuransi memungkinkan lindung nilai risiko yang andal dan perlindungan yang efektif terhadap kegagalan pembayaran dan kerusakan yang disebabkan oleh keterlambatan pembayaran. Jika kesulitan pembayaran lebih sering terjadi pada pelanggan tertentu, sebagai langkah terakhir, Anda sebaiknya tidak ragu terlalu lama dan berpisah dengan mereka. Dengan analisis kelompok sasaran dan basis pelanggan Anda, potensi pasti dapat diidentifikasi untuk membangun hubungan pelanggan baru yang menguntungkan.