Tips sederhana untuk perencanaan likuiditas

Terlalu sering, bisnis yang sehat mengalami kesulitan keuangan. Alasan untuk ini seringkali adalah kurangnya perencanaan operasional. Oleh karena itu, memastikan likuiditas perusahaan dalam jangka panjang merupakan salah satu tugas kewirausahaan yang paling penting. Untuk menghindari kejutan, perencanaan likuiditas yang solid sangat penting. Dalam artikel berikut, kami menunjukkan bagaimana perencanaan ini dapat dibuat secara berkelanjutan dan dengan sedikit usaha dan memberi Anda tips praktis yang kompeten.

1. Jangan bingung likuiditas dengan omset

Mungkin terdengar dangkal, tetapi istilah "penjualan" dan "arus kas" terkadang membingungkan dalam kehidupan bisnis sehari-hari. Namun, konsepnya pada dasarnya berbeda, dan sebelum Anda benar-benar mulai merencanakan, penting untuk memahami perbedaan ini.

Omset adalah total semua pendapatan dari penjualan dan layanan selama periode tertentu (biasanya dalam satu tahun keuangan) . Jika biaya yang dikeluarkan selama periode yang sama dikurangi dari omset ini, keuntungan (atau kerugian, jika tandanya negatif) diperoleh.

Dari sudut pandang likuiditas, sangat penting bahwa keuntungan dan omset yang dicapai hanya memungkinkan kesimpulan yang sangat terbatas untuk ditarik tentang saldo akun: Omset dan keuntungan Anda meningkat segera setelah Anda mengirim faktur dan telah dipesan.

2. Titik awal untuk perencanaan likuiditas Anda: akuntansi terkini

Perencanaan likuiditas berani melihat ke depan. Agar ini seakurat mungkin, situasi SEBENARNYA saat ini dan dengan demikian titik awal operasional harus dipahami terlebih dahulu:

·                     Berapa banyak uang yang ada di kasir saat ini?

·                     Di akun yang berbeda apa?

·                     Faktur pelanggan mana yang dibayar kapan?

·                     Faktur pemasok mana yang tertunda?

Agar tidak kehilangan ikhtisar di sini, penting untuk selalu memperbarui pembukuan setiap hari. 

Jika Anda menggunakan bexio untuk ini, maka Anda sudah memiliki alat yang ideal untuk membuat titik awal yang sempurna untuk perencanaan Anda.

3. Jangan lupakan komponen waktu!

Dengan anggaran perusahaan, pendapatan dan pengeluaran tahun keuangan direncanakan: berapa banyak penjualan yang diharapkan, berapa banyak yang bisa dihabiskan untuk pemasaran. Banyak dari pengeluaran dan pendapatan ini tidak didistribusikan secara linier selama berbulan-bulan, tetapi seringkali semuanya datang sekaligus. Banyak biaya yang sudah dikeluarkan jauh sebelum penerimaan kas terkait dapat direalisasikan di rekening bank.

Oleh karena itu, perencanaan likuiditas yang baik didasarkan pada asumsi-asumsi ini dan memberikan semuanya dimensi waktu yang diperlukan. Mengawasi komponen waktu ini sangat relevan: laba bersih yang dianggarkan terbaik tidak ada gunanya bagi Anda jika Anda kehabisan uang dalam perjalanan ke sana. Dengan perencanaan likuiditas Anda, Anda membuat garis waktu data rencana dan asumsi ini terlihat.

Perencanaan likuiditas jangka pendek

Dalam keadaan tertentu, mungkin juga ada situasi operasional di mana bahkan tampilan bulanan ini tidak lagi memadai. Dengan alat perencanaan likuiditas modern, Anda dapat beralih antara tampilan bulanan, mingguan, atau bahkan harian kapan saja untuk tampilan yang lebih terperinci dan dengan demikian mempertahankan kendali atas arus kas yang Anda harapkan.

4. Memperhatikan kesinambungan data dalam perencanaan rutin

Kami telah menyebutkan di poin 2 bahwa situasi awal perencanaan Anda harus benar dan oleh karena itu pembukuan harus dijaga se-up-to-date mungkin.

Poin lain yang sangat sentral dalam perencanaan apa pun adalah kesinambungan data yang mendasarinya. Perencanaan likuiditas adalah proses yang berkelanjutan, banyak perusahaan menghabiskan setidaknya satu bulan untuk memeriksa apakah mereka berada di jalur yang benar dan koreksi apa yang mungkin diperlukan. Namun, agar setiap bulan dapat dibandingkan sama sekali, penting untuk memiliki kesinambungan sebesar mungkin sehubungan dengan kasus bisnis mana yang harus diperhitungkan dalam perencanaan Anda dan bagaimana caranya.

Sistem digital membantu Anda mempertahankan konsistensi ini dengan menetapkan aturan yang mendasarinya sekali dan kemudian secara otomatis memperhitungkannya setiap kali rencana diperbarui.

5. Andalkan solusi modern untuk perencanaan likuiditas

Di banyak alat spreadsheet seperti Excel dari Microsoft dan Google Sheets masih menjadi alat pilihan dalam hal perencanaan dan evaluasi bisnis. Template Excel mungkin sangat meyakinkan dalam hal biaya dan fleksibilitas, tetapi mereka juga memiliki kelemahan yang menentukan: entri data dalam program ini biasanya sangat manual dan oleh karena itu memakan waktu dan rawan kesalahan.